πŸ†“μ—° 볡리 10%! 5λΆ„λ§Œμ— λ°°μš°λŠ” μ‹¬ν”Œν•œ β€˜λ‘ 가지’ νˆ¬μžλ²•

EP10_썸넀일01
(μ˜μƒλ””μžμΈ=박진화)

λ‚΄ νˆ¬μžμžμ‚°μ˜ μ—° 볡리 수읡λ₯ μ΄ 10%라면 무슨 생각이 λ“œμ‹œλ‚˜μš”? 일반적 주식 νˆ¬μžμ™€ λΉ„κ΅ν•˜λ©΄ β€˜μ—κ²Œ?’라고 μƒκ°ν•˜μ‹€ μˆ˜λ„ μžˆμ„ ν…λ°μš”. λ‹€λ§Œ 은행 예·적금 κΈˆλ¦¬μ™€ λΉ„κ΅ν•˜λ©΄ β€˜μš°μ™€~β€™ν•˜λŠ” 말도 λ‚˜μ˜€μ£ . λ‹€λ§Œ 수읡λ₯ μ„ λ“€μœΌμ‹œλ©΄ β€˜μ΄κ±°, μ›κΈˆ 보μž₯은 λ˜λŠ” κ±°μ•Ό?β€™ν•˜λŠ” μ˜λ¬Έλ„ λ“œμ‹€ κ±°μ˜ˆμš”.

이번 μ‹œκ°„μ— ν•˜λ €λŠ” 투자 μ΄μ•ΌκΈ°λŠ” λ°”λ‘œ ν€€νŠΈνˆ¬μžμž…λ‹ˆλ‹€. 2010λ…„λŒ€ μ€‘ν›„λ°˜λΆ€ν„° μš°λ¦¬λ‚˜λΌμ—μ„œ λŒ€μ€‘μ„±μ΄ 생기기 μ‹œμž‘ν–ˆλŠ”λ°, 아직 λͺ¨λ₯΄λŠ” 뢄듀이 λ§ŽμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ν€€νŠΈλŠ” κ³„λŸ‰(quantitative)을 λœ»ν•˜λŠ” μ˜μ–΄μ˜ μ€„μž„λ§μž…λ‹ˆλ‹€. κ³„λŸ‰μ€ 양을 잴 수 μžˆλ‹€λŠ” 뜻이죠. κ·Έλž˜μ„œ κ³„λŸ‰ νˆ¬μžλŠ” 기업을 μ˜€λ‘œμ§€ 숫자둜만 λ΄…λ‹ˆλ‹€. 사업 λ‚΄μš©μ΄λ‚˜ μŠ€ν† λ¦¬λŠ” 거의 λ°°μ œλ˜λŠ” 편이죠. κ·Έλž˜μ„œ ν€€νŠΈ νˆ¬μžλŠ” λ‚΄κ°€ νˆ¬μžν•˜κ³  싢은 기업에 ν•˜λŠ” νˆ¬μžλŠ” μ•„λ‹™λ‹ˆλ‹€. 였히렀 μ „ν˜€ λͺ¨λ₯΄λŠ” κΈ°μ—…μ΄λ‚˜ ETF 등에 νˆ¬μžν•˜λŠ” κ²½μš°κ°€ λ§ŽμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

λ¬Όλ‘  이런 μ˜λ¬Έλ„ λ“œμ‹€ 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. β€˜λ‚΄κ°€ λͺ¨λ₯΄λŠ” 기업에 μ–΄λ–»κ²Œ 투자λ₯Ό ν•˜λƒβ€™κ³ μš”. 그런데, λ‚΄κ°€ μ•„λŠ” 기업에 νˆ¬μžν•΄μ„œ 수읡λ₯ μ΄ 잘 λ‚˜μ˜€λŠ”λ‹€λŠ” 보μž₯은 μ—†μŠ΅λ‹ˆλ‹€. λ§ˆμ°¬κ°€μ§€λ‘œ λ‚΄κ°€ λͺ¨λ₯΄λŠ” 기업에 νˆ¬μžν•˜λ”λΌλ„ 수읡λ₯ μ΄ 잘 λ‚˜μ˜¬ 수 있죠. μΈκ°„μ˜ 머리 μ†μ—μ„œ μž‘λ™ν•˜λŠ” 사고 편ν–₯ λ•Œλ¬Έμž…λ‹ˆλ‹€.

이λ₯Ό κ°€μž₯ 잘 λ³΄μ—¬μ£ΌλŠ” 사둀가 λ°”λ‘œ μ›μˆ­μ΄μ™€ νŽ€λ“œλ§€λ‹ˆμ €μ˜ 투자 λŒ€κ²°μ΄μ£ . 2000λ…„ 7μ›” λ―Έκ΅­ μ›”μŠ€νŠΈλ¦¬νŠΈμ €λ„μ—μ„œ μ›μˆ­μ΄ ν•œ λ§ˆλ¦¬μ™€ νŽ€λ“œλ§€λ‹ˆμ € 4λͺ…, 일반투자자 4λͺ…μ˜ 수읡λ₯ μ„ κ²¨λˆ„λŠ” λŒ€νšŒλ₯Ό ν–ˆμ–΄μš”. μ›μˆ­μ΄λŠ” 주식 μ‹œμ„Έν‘œμ— λ‹€νŠΈλ₯Ό λ˜μ Έμ„œ μ’…λͺ©μ„ 찍어 투자λ₯Ό ν–ˆκ³ , νŽ€λ“œλ§€λ‹ˆμ €μ™€ μΌλ°˜νˆ¬μžμžλŠ” 본인듀이 ν•˜λŠ” λ°©μ‹μœΌλ‘œ 투자λ₯Ό ν–ˆμ£ . κ²°κ³ΌλŠ” μ–΄λ• μ„κΉŒμš”?

μ›μˆ­μ΄κ°€ –2.7%둜 1μœ„, 2μœ„κ°€ νŽ€λ“œλ§€λ‹ˆμ €λ‘œ –13.4%, 3μœ„κ°€ –28.6%의 μΌλ°˜νˆ¬μžμžμ˜€μŠ΅λ‹ˆλ‹€. 어이가 μ—†λŠ” κ²°κ³Όμ£ . 단 ν•˜λ‚˜μ˜ 사둀가 μ•„λ‹κΉŒ μƒκ°ν•˜λŠ”λ°, 생각보닀 μ›μˆ­μ΄μ™€ μΈκ°„μ˜ 투자 λŒ€κ²° μ‚¬λ‘€λŠ” κ½€ λ§ŽμŠ΅λ‹ˆλ‹€. κ·Έλ•Œλ§ˆλ‹€ 번번이 μ›μˆ­μ΄κ°€ μŠΉλ¦¬ν–ˆμ£ . νˆ¬μžμ—μ„œ μ•„λ¬΄λŸ° 편ν–₯도 μ—†λŠ” μ›μˆ­μ΄κ°€ 편ν–₯을 가진 인간을 νˆ¬μžμ—μ„  이길 수 μžˆλ‹€λŠ” κ±Έ λ³΄μ—¬μ£ΌλŠ” μ‚¬λ‘€μž…λ‹ˆλ‹€.

μ΄λ²ˆμ— μ†Œκ°œν•  ν€€νŠΈ νˆ¬μžλŠ” 두 κ°€μ§€μž…λ‹ˆλ‹€. μ²«μ§ΈλŠ” 주식(ETF) 60%, μ±„κΆŒ(ETF) 40%에 νˆ¬μžν•˜λŠ” β€˜60/40’ μ „λž΅μ΄κ³ μš”. λ‘˜μ§ΈλŠ” 12개 투자 μžμ‚°(ETF)κ³Ό μ±„κΆŒ(ETF)을 12κ°œμ›” 이동평균선에 따라 λ‚˜λˆ μ„œ νˆ¬μžν•˜λŠ” β€˜PAA’(Protective Asset Allocation)μž…λ‹ˆλ‹€.

β€˜60/40’ μ „λž΅μ€ ν€€νŠΈμ— μžˆμ–΄ κ°€μž₯ 였래되고 κ²€μ¦λœ νˆ¬μžλ°©μ‹μ΄μ£ . 1년에 ν•œ λ²ˆμ”© λ‚΄ μžμ‚°μ„ 주식에 60%, μ±„κΆŒμ— 40%μ”© λ„£κ³  μž¬μ‘°μ •ν•˜λŠ” 방식인데, 이 κ°„λ‹¨ν•œ νˆ¬μžλ²•μ΄ μ§€λ‚œ 40μ—¬λ…„ κ°„ 볡리 수읡λ₯ μ΄ 9% λ„˜κ²Œ λ‚˜μ™”μŠ΅λ‹ˆλ‹€. 또 PAAλŠ” 비ꡐ적 졜근 μ°½μ•ˆλœ νˆ¬μžλ²•μΈλ°, 이 λ˜ν•œ ν•œ 달에 μ•½ 30λΆ„ μ‹ κ²½μ“°λŠ” κ²ƒλ§ŒμœΌλ‘œ μ—° 볡리 수읡λ₯  11%λ₯Ό λ„˜κ²Œ 좔ꡬ할 수 있죠.

μ§€λ‚œ 40λ…„ κ°„ 60/40 μ „λž΅μ€ 평균 볡리 9.6%, PAA μ „λž΅μ€ 평균 볡리 11.8%λ₯Ό κΈ°λ‘ν–ˆλ‹€.

이 νˆ¬μžκ°€ 무엇인지 μ•Œκ³  μ‹ΆμœΌμ‹œλ‹€λ©΄ 저희 μ˜μƒμ˜ ν”Œλ ˆμ΄ λ²„νŠΌμ„ λˆŒλŸ¬μ£Όμ„Έμš”. λ”± 5λΆ„λ§Œ λ³΄μ‹œλ©΄ λ©λ‹ˆλ‹€. 보고 κΆκΈˆν•œ 게 μžˆμœΌμ‹œλ‹€λ©΄ 편히 λŒ“κΈ€μ„ λ‚¨κ²¨μ£Όμ„Έμš”. 저희가 μ΄ν•΄ν•˜μ‹€ 수 μžˆλŠ” μ„ κΉŒμ§€ λ‹΅λ³€ν•΄λ“œλ¦½λ‹ˆλ‹€.

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