๐Ÿ†“์›Œ๋Ÿฐ ๋ฒ„ํ•์˜ ROE ํ™œ์šฉ๋ฒ•์„ ๋ฐฐ์›Œ๋ด…์‹œ๋‹ค (feat. ROE ํˆฌ์ž๊ธฐ์—… TOP3)

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๊ฐ€์น˜ํˆฌ์ž ๊ตฌ๋ฃจ๋กœ ๋ถˆ๋ฆฌ๋Š” ์›Œ๋Ÿฐ ๋ฒ„ํ• ๋ฒ„ํฌ์…”ํ•ด์„œ์›จ์ด CEO๋Š” ๋‹ค์–‘ํ•œ ๊ฐ€์น˜์ง€ํ‘œ์— ๋Œ€ํ•ด ๋ณธ์ธ์˜ ์ฃผ์žฅ์„ ์„คํŒŒํ–ˆ๋Š”๋ฐ์š”. ๊ทธ๊ฐ€ ๊ฐ€์žฅ ์ค‘์‹œํ–ˆ๋˜ ์ง€ํ‘œ๋Š” ๋ฌด์—‡์ผ๊นŒ์š”. ์ ์ž–์€ ์‚ฌ๋žŒ๋“ค์ด ๋ฐ”๋กœ ์ด๋ฒˆ ์‹œ๊ฐ„์˜ ์ฃผ์ธ๊ณต, ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ์ด์ต๋ฅ (Return On Equity, ROE)์„ ๋งŽ์ด ์ด์•ผ๊ธฐํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ํˆฌ์ž์— ์žˆ์–ด ๋‹ค์–‘ํ•œ ๊ฐ€์น˜์ง€ํ‘œ๋“ค์ด ํ™œ์šฉ๋˜๋Š” ๋งˆ๋‹น์—, ๋ฒ„ํ•์€ ์™œ ROE๋ฅผ ๊ฐ•์กฐํ–ˆ์„๊นŒ์š”?

๋จผ์ € ROE์— ๋Œ€ํ•ด ์ •๋ฆฌํ•ด๋ด…์‹œ๋‹ค. ์˜ˆ์ปจ๋Œ€ A๋ผ๋Š” ๋นต์ง‘์„ ์šด์˜ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด 5000๋งŒ์›์€ ๋‚ด ๋ˆ์œผ๋กœ, ๋˜ 5000๋งŒ์›์€ ์€ํ–‰์—์„œ ๋นŒ๋ ธ๋‹ค๊ณ  ํ•˜๋ฉด์š”. ์ด ๋‘˜์„ ํ•ฉ์นœ 1์–ต์›์€ ์ž์‚ฐ, ์ฆ‰ ์ด์ž๋ณธ์ด๋ผ ๋ถ€๋ฆ…๋‹ˆ๋‹ค ์ด ๊ฐ€์šด๋ฐ 5000๋งŒ์›์€ ๋‚จ์˜ ์ž๋ณธ, ์ฆ‰ ๋ถ€์ฑ„์ฃ . ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ๋‚˜๋จธ์ง€ 5000๋งŒ์›์ด ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ์ด ๋  ๊ฑฐ์˜ˆ์š”.

์ˆœ์ด์ต์„ ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ์œผ๋กœ ๋‚˜๋ˆ„๋ฉด ROE๊ฐ€ ๋œ๋‹ค.

A๋นต์ง‘์ด 1๋…„๊ฐ„ ์šด์˜ํ•ด์„œ ๋น„์šฉ์„ ๋นผ๊ณ  ์ˆœ์ด์ต 1000๋งŒ์›์„ ๋‚จ๊ฒผ๋‹ค๊ณ  ํ•ด๋ด…์‹œ๋‹ค. ์•ž์„œ ROE๋Š” ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ ์ด์ต๋ฅ ์ด๋ผ ํ–ˆ์ฃ . ์ด๊ฑด ์ด์ต์„ ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ์œผ๋กœ ๋‚˜๋ˆˆ ๊ฐ’์„ ์˜๋ฏธํ•ด์š”. A๋นต์ง‘์˜ ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ์€ 5000๋งŒ์›, ์ด์ต์€ 1000๋งŒ์›์ด๋‹ˆ๊นŒ, ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ ์ด์ต๋ฅ , ์ฆ‰ ROE๋Š” 1000๋งŒ์›/5000๋งŒ์›์ธ 20%๊ฐ€ ๋  ๊ฑฐ์˜ˆ์š”.

๊ทธ๋ ‡๋‹ค๋ฉด ROE๋Š” ์™œ ์ค‘์š”ํ• ๊นŒ์š”? ์ด์œ ๋Š” ๊ฐ„๋‹จํ•œ๋ฐ์š”. ๊ธฐ์—…์ด ๋งค๋…„ ๋†’์€ ROE๋ฅผ ์œ ์ง€ํ•œ๋‹ค๋Š” ๊ฑด, ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ์ด ๋Š˜์–ด๋‚˜๋Š” ์™€์ค‘์—๋„ ์ด์ต์„ ๋Š˜๋ฆฌ๊ณ  ์žˆ๋‹ค๋Š” ๋ง๊ณผ ๊ฐ™๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์ด์—์š”. ๋ง์ด ์ข€ ์–ด๋ ต๋‹ค๋ฉด ์™œ ๊ทธ๋Ÿฐ์ง€๋ฅผ ๋ณด์‹œ์ฃ .

์•ž์„œ A๋นต์ง‘์ด ์ฒซํ•ด ROE๋Š” 20%๋ผ๊ณ  ํ–ˆ์ฃ . ๋งŒ์•ฝ ์ด๋“ฌํ•ด์—๋„ 1000๋งŒ์›์„ ๊ทธ๋Œ€๋กœ ๋ฒˆ๋‹ค๋ฉด ROE๋Š” ์–ผ๋งˆ๋‚˜ ๋ ๊นŒ์š”? ๋˜‘๊ฐ™์ด 20% ์•„๋‹ˆ๋ƒ๊ณ  ์ƒ๊ฐํ•˜์‹ค ํ…๋ฐ ์•„๋‹ˆ์—์š”.

์ด์ต์€ ๋™์ผํ•œ๋ฐ ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ์ด ๋Š˜๋ฉด ROE๋Š” ๋‚ฎ์•„์งˆ ์ˆ˜๋ฐ–์— ์—†๋‹ค. ROE๊ฐ€ ์ค‘์š”ํ•œ ์ด์œ ๊ฐ€ ๋ฐ”๋กœ ์—ฌ๊ธฐ ์ˆจ์–ด์žˆ๋‹ค.

์ž๊ธฐ์ž๋ณธ์ด ๋‹น์ดˆ 5000๋งŒ์›์—์„œ 6000๋งŒ์›์œผ๋กœ ๋Š˜์–ด๋‚ฌ์œผ๋‹ˆ๊นŒ, ์ด๋“ฌํ•ด ROE๋Š” 1000๋งŒ์›/6000๋งŒ์›์ธ 16.67%๊ฐ€ ๋˜์ฃ . ๋‹ค์‹œ ๋งํ•ด ์žฌ๋ฌด์  ๊ทœ๋ชจ๊ฐ€ ์ปค์ง€๋Š” ์™€์ค‘์—, ์ด์ต์€ ๋Š˜์–ด๋‚˜์ง€ ์•Š์•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ์ƒ๋Œ€์ ์ธ ์ด์ต ์ฐฝ์ถœ๋ ฅ์ด ์ค„์–ด๋“ค์—ˆ๋‹ค๋Š” ๋ง์ด ๋˜๋Š” ๊ฑฐ์˜ˆ์š”. ์ด๊ฑด ๋‹ค์‹œ ๋งํ•ด, ์ž๊ธฐ์ž๋ณธ์ด ๋Š˜์–ด๋‚˜๋Š” ๊ฐ€์šด๋ฐ ROE๋ฅผ ๋Š˜๋ฆฌ๋ ค๋ฉด, ๋‹น์—ฐํžˆ ์ด์ต์˜ ๊ทœ๋ชจ๋„ ์ปค์ ธ์•ผ ํ•œ๋‹ค๋Š” ๋ง์ด ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๋‹ค์‹œ ๋ฒ„ํ• ์ด์•ผ๊ธฐ๋กœ ๋Œ์•„๊ฐ€๋ด…์‹œ๋‹ค. ๊ทธ๋Š” ๊ธฐ์ˆ ์ฃผ์—๋Š” ์ž˜ ํˆฌ์žํ•˜์ง€ ์•Š๋Š” ๊ฑธ๋กœ ์•Œ๋ ค์ ธ ์žˆ์ฃ . ํ•˜์ง€๋งŒ 2017๋…„ ์• ํ”Œ์˜ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ์กฐ์ •์„ ๋ฐ›์ž ์ด ํšŒ์‚ฌ์˜ ์ฃผ์‹์„ ์‚ฌ๋“ค์ด๊ธฐ ์‹œ์ž‘ํ•ด์š”. ๊ฒฐ๊ณผ๋Š” ์–ด๋–ป๊ฒŒ ๋์„๊นŒ์š”?

๋ฒ„ํฌ์…”์˜ ์ตœ์ดˆ ๋งค์ˆ˜ ๋‹น์‹œ ์• ํ”Œ ์ฃผ๊ฐ€๋Š” 28๋‹ฌ๋Ÿฌ ์„ ์— ์žˆ์—ˆ๋Š”๋ฐ์š”. ์˜ค๋Š˜๋‚  ์ตœ๊ทผ ์• ํ”Œ์˜ ์ฃผ๊ฐ€๋Š” 171.83๋‹ฌ๋Ÿฌ๊นŒ์ง€ ์ƒ์Šนํ–ˆ์–ด์š”. 5๋…„๋งŒ์— ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ 7๋ฐฐ๋‚˜ ๋›ฐ์—ˆ๊ณ , ์ด ๊ธฐ๊ฐ„ ์—ฐํ‰๊ท  ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ 115%์— ๋‹ฌํ•˜์ฃ . ์˜ค๋Š˜๋‚  ๋ฒ„ํฌ์„œ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค์—์„œ ์• ํ”Œ์˜ ๋น„์ค‘์€ ๋ฌด๋ ค 46.86%๋ฅผ ์ฐจ์ง€ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๋ฒ„ํฌ์…” ํ•ด์„œ์›จ์ด์˜ ์• ํ”Œ ํˆฌ์ž๋Š” ๋Œ€์„ฑ๊ณต์ด์—ˆ๋‹ค.

๊ทธ๋Š” ์™œ ๊ธฐ์ˆ ์ฃผ์— ํˆฌ์žํ–ˆ์„๊นŒ์š”. ๋ฒ„ํ•์€ ํˆฌ์ž์— ์žˆ์–ด ๋งค๋…„ ๊พธ์ค€ํžˆ ROE 15% ์ด์ƒ์„ ๋‚ด๋Š” ๊ธฐ์—…์„ ์„ ํ˜ธํ•œ๋‹ค๊ณ  ํ–ˆ๋Š”๋ฐ์š”. ์• ํ”Œ์€ 2012๋…„๋ถ€ํ„ฐ 2017๋…„๊นŒ์ง€ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ 20~30๋‹ฌ๋Ÿฌ์—์„œ ์ •์ฒดํ•˜๋Š” ์™€์ค‘์—๋„์š”. ROE๋Š” ์ง€์†์ ์œผ๋กœ 30% ์•ˆํŒŽ์„ ๊ธฐ๋กํ–ˆ๊ฑฐ๋“ ์š”.

2018๋…„ 48.7%, 2019๋…„ 53.90%, 2020๋…„์—” 75.20%๋กœ ๋งค๋…„ ์ญ‰์ญ‰ ๋Š˜์—ˆ๊ณ ์š”. ์ง€๋‚œํ•ด์—๋Š” ๋ฌด๋ ค 144.10%๋ผ๋Š” ๋ฏฟ์„ ์ˆ˜ ์—†๋Š” ์ˆซ์ž๋ฅผ ๊ธฐ๋กํ–ˆ์–ด์š”. ๋ฒ„ํฌ์…”๊ฐ€ ๋งค๋…„ ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ์• ํ”Œ์˜ ๋น„์ค‘์„ ๋Š˜๋ฆฐ ์ด์œ ๊ฐ€ ๋ฐ”๋กœ ์—ฌ๊ธฐ์— ์žˆ์„ ๊ฑฐ์˜ˆ์š”.

์• ํ”Œ์˜ ROE ๋ณ€ํ™”. ๊ฒฝ์ด๋กœ์šด ์ˆ˜์ค€์ด๋‹ค.

์—ด์‹ฌํžˆ ๋ฒ„ํ• ์ด์•ผ๊ธฐ๋ฅผ ํ–ˆ์œผ๋‹ˆ, ์ด์ œ ๊ตญ๋‚ด ๊ธฐ์—… ์ด์•ผ๊ธฐ๋„ ํ•ด๋ณผ ์ฐจ๋ก€์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๊ตญ๋‚ด ์ฃผ์‹ ๊ฐ€์šด๋ฐ ROE๊ฐ€ ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ๊ธฐ์—…์€ ์–ด๋””๊ฐ€ ์žˆ์„๊นŒ์š”. ์ €ํฌ ๋„˜๋ฒ„์Šค์—์„œ ๋ฐ์ดํ„ฐํ™”ํ•œ ์ž๋ฃŒ๋ฅผ ๋ฐ”ํƒ•์œผ๋กœ ROE 20%๋ฅผ ๋„˜๋Š” ๊ธฐ์—… ๊ฐ€์šด๋ฐ ROE๊ฐ€ ๊ธ‰์„ฑ์žฅํ•œ ์„ธ ๊ณณ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ถ๊ธˆํ•˜์‹  ๋ถ„๋“ค์€ ์ €ํฌ ๋„˜๋ฒ„์Šค๋žญํ‚น์„ ์‹œ์ฒญํ•ด์ฃผ์„ธ์š”. ๊ถ๊ธˆํ•˜์‹  ๋‚ด์šฉ์ด ์žˆ๋‹ค๋ฉด ํŽธํžˆ ๋Œ“๊ธ€ ๋‹ฌ์•„์ฃผ์‹œ๋ฉด ์ €ํฌ๊ฐ€ ๋‹ต๋ณ€ํ•ด๋“œ๋ฆฝ๋‹ˆ๋‹ค.

โ€ป ๋„˜๋ฒ„์Šค ํšŒ์›๋“ค์„ ์œ„ํ•œ ์ „์šฉ ๊ณต๊ฐ„ ๋„ค์ด๋ฒ„ ์นดํŽ˜(๋„˜๋ฒ„์Šค๋ฉค๋ฒ„์Šค)์— ๋†€๋Ÿฌ์˜ค์„ธ์š”! ์ง์ ‘ ๋ฌผ์–ด๋ณด๊ณ  ๋‹ตํ•˜๋Š” ์ฆ‰๋ฌธ์ฆ‰๋‹ต ์ฝ”๋„ˆ๊ฐ€ ๋งˆ๋ จ๋ผ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋งˆ์Œ๊ป ์งˆ๋ฌธํ•˜๊ณ  ํ† ๋ก ํ•ด์ฃผ์„ธ์š”!

๐Ÿ‘‰ ๋„ค์ด๋ฒ„ ์นดํŽ˜ ๋งํฌ: https://cafe.naver.com/numbersmembers

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